Некоторые жители города Краснотурьинска уже знакомы с кредитным потребительским центром «Городской», который раньше был расположен на Попова, 55. Таким финансовым пирамидам, как выражаются некоторые, доверять совсем не стоит, но наивная горожанка Нина Хроколова доверила кооперативу 3 220 000 рублей.
Про наивность
Финансовый центр «Городской» существовал с 2010 года. Большой стаж на рынке явно внушал доверие горожанам. В Краснотурьинске филиал КПК закрылся в начале ноября 2019 года, и, судя по информации с официального сайта «Банк России», потребительский кооператив на данный момент не работает – организация ликвидирован в прошлом месяце по инициативе ИФНС по причине недостоверности сведений об организации в ЕГРЮЛ.. Ранее также один из штабов КПК находился в Первоуральске, но отделение закрылось.
В 2015 году 68-летняя пенсионерка Нина Тимофеевна вступила в финансовый центр «Городской», чтобы получать хорошие дивиденды со своих вкладов. Женщина знала, как проходит вся процедура вложения и получения денежных средств в кооперативе, потому что ранее она уже получала хорошие дивиденды в другой компании.
— До КПК «Городской» я состояла в КПК «Содействие» с 2011 по 2014 год, – рассказывает Нина Тимофеевна. – Мой первый вклад составил 50 тысяч рублей, позже я вложила туда 80 с лишним тысяч. Дивиденды я от них получила. Потом «Содействие» закрылось на ремонт и мне там сказали идти на Попова, 55, мол, там такой же кооператив и вкладывайте туда. Ну я и пошла. В КПК «Городской» мне сказали, что их обслуживает надежный банк и они никогда не закроются, а даже если и закроются, то все деньги выплатят. У них клиенты в Серове и в Карпинске даже есть, ну и вообще они на рынке 10 лет. Я и поверила.
КПК «Городской» не занимается ни торговлей, ни производством и ничем более. Их главная функция – финансовая взаимопомощь, а если по-простому – брать деньги от одних членов кооператива и выдавать займы под проценты другим. Но брал КПК деньги у людей под проценты на год и люди, вкладывающие денежные средства, по истечению срока должны были получать дивиденды.
— В КПК «Городской» меня консультировала Екатерина Лескова (фамилия изменена, – прим. ред.), молодая девушка. Она мне сказала, что вкладывать деньги можно до конца года, а у меня как раз они были. Я вложила изначально 1 867 000 рублей, а через время положила еще 190 тысяч рублей. Когда я к ней второй раз пришла, она взяла у меня деньги, а квитанции не выдала, мол, закончились. А я думаю, как закончились, если буквально с утра я ей деньги принесла и она мне квитанцию оформила, а тут уже закончились.
190 тысяч, которые Нина Тимофеевна отдала Екатерине, никак зафиксированы не были и, как следствие, далее в судебных разбирательствах не фигурировали. Пенсионерка утверждает, что сотрудница должна была через три месяца, в день получения денег, выдать эти 190 тысяч рублей, но про них просто-напросто забыли. Общая сумма от вкладов пенсионерки на тот момент составила 2 миллиона 220 тысяч рублей.
— «Вы не переживайте за эти деньги, в апреле вам их получать через три месяца и я эти 190 тысяч рублей верну. Чтобы Вы не забыли – запишите где-нибудь. Я тоже запишу себе». Это мне Катя сказала, – вспоминает пенсионерка. – Я записала на бумажке небольшой и прикрепила их к документам, но число не написала.В апреле 2018 года пенсионерка пришла получать обещанные деньги и дивиденды, но сотрудница КПК Екатерина сказала, что деньги сейчас ей лучше не получать, а немного подождать, а лучше – внести еще. Тогда Нина Тимофеевна сможет получить компенсацию в размере 15,16% годовых. Так пенсионерка и поступила. У женщины дома был еще накопленный миллион, который она вложила. Квитанций опять, по словам пенсионерки, Екатерина ей не дала. Как утверждает Нина Тимофеевна, сотрудница кооператива «вынудила» принести их.
— У меня в накоплениях был еще один миллион дома, она мне сказала принести его и положить. В ходе разговора затронула старые документы по вложенным средствам и посоветовала мне их разорвать и выкинуть. Я не знаю почему, но я не выкинула, а на память сохранила.
Отметим, что никаких денег пенсионерка не получила, хотя ее вклады насчитывали уже более 3 миллионов.
Вернуть деньги не получится
В день закрытия КПК «Городской» пенсионерка навестила Екатерину, но та сделала вид, что не знает женщину и вообще сомневается, состоит ли она в кооперативе. Надежды на возврат денег у Нины Тимофеевны уже не было.
Женщина обращалась и в полицию, и в суд, но уголовное дело заводить отказались, так как по результатам проверки доказательств не хватало. С данным решением пенсионерка не согласна по некоторым пунктам: во-первых, в решении указано, что данные о заключении договора некорректны и, во-вторых, неверно указана итоговая сумма вкладов, но недостающих квитанций, которые Нина Тимофеевна вовремя не потребовала от сотрудницы КПК «Городской», попросту не было, так что доказывать конечную сумму невозможно.
— Я обратилась в суд и полицию в 2021, когда поняла, что деньги мне не вернут точно. К этой Екатерине я ходила домой и пыталась с ней поговорить, но она скрывается от меня. Я узнала, что после закрытия КПК она купила квартиру и сделала в ней ремонт, – сообщает пенсионерка.
Позже, во время разбирательств, полиции Лескова сказала, что переводила пенсионерке денежные средства в размере 600 тысяч рублей, но таких переводов на сберкнижку Хроколовой не поступало. Доказать хищение денежных средств пенсионерке так и не удалось.
Ситуацию комментирует юрист Евгений Евсюков:
— Объективно, шансов вернуть деньги мало. Если пенсионерка уверена, что передавала деньги в руки физическому лицу, то она должна обратиться в полицию и написать заявление на это лицо, которое представляло кооператив. Консультанта вызовут в полицию, допросят, а если установят факт хищения, то на женщину подадут в суд.
Также, по словам юриста, вернуть деньги с ликвидированного кооператива трудно. Если кооператив закрылся, значит на то были причины. Возможно, он обанкротился. Но даже с обанкротившегося кооператива можно вернуть деньги. Первое, куда необходимо первым делом обратиться, правоохранительные органы – полицию, прокуратуру и в суд с заявлением о взыскании суммы денежных средств. Процесс трудный и долгий, но шанс есть.
Другие пострадавшие
К деятельности КПК «Городской» множество вопросов. Нина Тимофеевна не единственная пострадавшая от деятельности этого кооператива. Так, по данным «Вечерки», в Краснотурьинске в 2019 году как минимум четыре вкладчика «Городского», общими усилиями вложили туда чуть меньше 1,5 миллиона рублей. По заявлению пайщиков КПК «Городской» в отношении председателя КПК проводится проверка в порядке ст. 144-145 УПК РФ.
В 2019 году у 37-летнего вкладчика Артема в финцентре «Городской» "зависли" 400 000 рублей. Единоразовый вклад именно на эту сумму мужчина оформил почти за два года до этого. Исправно получал дивиденды по старой ставке в 13% годовых. Выбрал получение средств наличными, каждое первое число месяца заходил в офис, расположенный на улице Попова, за своими 4000 рублей. Так он делал около 15 раз.
– 1 ноября я получил последний раз свои дивиденды, а 9 ноября их должна была получить моя знакомая, но ей это уже не удалось, – говорит мужчина. – «Городской» был закрыт, но было написано объявление, что это временные трудности. Мы оборвали все телефоны – в трубке раздаются лишь длинные гудки. В объявлении был указан адрес электронной почты – мол, по всем вопросам обращайтесь. Мы писали, но и тут без ответа.
Как говорит мужчина, центр, вероятно, действовал по следующей схеме: у вкладчиков брал средства и из них же выплачивал займы пенсионерам. Прибыль от «пенсионных» займов превращалась потом в дивиденды. Но, кажется, что-то пошло не так.
Артему еще повезло – он хотя бы частично вернул вклад в виде процентов. А 64-летняя Светлана, вложившая в «Городской» свыше полумиллиона рублей, проценты не снимала. Ее история схожа с историей выше – женщина вложила деньги, которые она копила около 10 лет, купившись на высокие процентные ставки.
– С начала ноября, как только стало известно, что с «Городским» проблемы, я каждое утро просыпаюсь с этой болью, – горестно вздыхает женщина. – Знала бы, что такое будет, то своим детям деньги раздала бы, ведь они нам не просто так доставались – каждую копеечку откладывали...
Также напомним, что в полицию Краснотурьинска обратились шесть заявителей на финансовый центр «Про-Инвест». В декабре 2014 года эта компания рухнула. Ее офис располагался в центре города, на улице Ленинского Комсомола. По неофициальной информации, ущерб от деятельности «финансистов» в городе может исчисляться десятью миллионами рублей. В полицию было подано более 70 заявлений.
18 октября 2018 года качканарским городским судом за мошенничество в особо крупном размере был осужден директор ООО «Про-Инвест». В ходе судебного следствия было установлено, что с октября 2013 года по ноябрь 2014 года Лысенко, находясь в Екатеринбурге и являясь единственным участником и директором ООО «Про-Инвест», похитил путем обмана денежные средства в особо крупном размере у граждан, проживающих в 11 городах области, избрав для совершения хищения способ привлечения денежных средств граждан в активы возглавляемой им лично организации, деятельность которой организовал по принципу финансовой пирамиды. Суд признал Лысенко виновным в совершении мошенничества в особо крупном размере и назначил наказание в виде семи лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.
Чтобы не попасться
Чтобы вкладчикам избежать обмана в будущем, рекомендуется изучать отзывы на фирму, внимательно анализировать документы по вкладам, опрашивать сотрудников финцентра о гарантиях сохранности вложенных денег (страхование и др.).
Также не будет лишним провести проверку через картотеки судебных дел. Если исков, поданных на кооператив, много, это должно насторожить. При этом особое внимание нужно обратить на картотеку дел арбитражного суда, действующего в регионе нахождения фирмы. Там нужно посмотреть, подавались ли в отношении финансовой компании заявления о ее банкротстве.
