Проценты от 25% годовых – такой заманчивый баннер и сейчас красуется на главной странице сайта финансового центра «Городской». Центр внушает доверие, явно не однодневка – работает с 2010 года. «Стаж» на рынке финансовых услуг вкупе со сверхвыгодными условиями привлекает новых клиентов. Было отделение и в Краснотурьинске. В начале ноября оно закрылось. Люди со вкладами в десятки и сотни тысяч рублей остались – возможно, только пока – у разбитого корыта.
…У 37-летнего вкладчика Артема в финцентре «Городской» зависли 400 000 рублей. Единоразовый вклад именно на эту сумму мужчина оформил почти два года назад. Исправно получал дивиденды по старой ставке в 13% годовых. Выбрал получение средств наличными, каждое первое число месяца заходил в офис, расположенный на улице Попова, за своими 4 000 рублей. Так он делал около 15 раз.
– 1 ноября я получил последний раз свои дивиденды, а 9 ноября их должна была получить моя знакомая, но ей это уже не удалось, – говорит мужчина. – «Городской» был закрыт, но было написано объявление, что это временные трудности. Мы оборвали все телефоны – в трубке раздаются лишь длинные гудки. В объявлении был указан адрес электронной почты – мол, по всем вопросам обращайтесь. Мы писали, но и тут без ответа.
Как говорит мужчина, центр, вероятно, действовал по следующей схеме: у вкладчиков брал средства и из них же выплачивал займы пенсионерам. Прибыль от «пенсионных» займов превращалась потом в дивиденды. Но, кажется, что-то пошло не так.
Артему еще повезло – он хотя бы частично вернул вклад в виде процентов. А 64-летняя Светлана, вложившая в «Городской» свыше полумиллиона рублей, проценты не снимала. Ее история схожа с историей выше – женщина вложила деньги, которые она копила около 10 лет, купившись на высокие процентные ставки.
– С начала ноября, как только стало известно, что с «Городским» проблемы, я каждое утро просыпаюсь с этой болью, – горестно вздыхает женщина. – Знала бы, что такое будет, по своим детям деньги раздала бы, ведь они нам не просто так доставались – каждую копеечку откладывали...
Судя по информации на сайте, финансовый центр «Городской» имеет штаб-квартиру в Первоуральске. Указаны два номера первоуральских телефонов, но в них раздаются короткие гудки. По данным «Вечерки», в Краснотурьинске как минимум четыре вкладчика «Городского», общими усилиями они вложили чуть меньше 1,5 миллиона рублей. На прошлой неделе краснотурьинцы написали заявление в полицию.
Полиция – в курсе
В полицию Краснотурьинска обратилось шесть заявителей. По заявлению пайщиков КПК «Городской»* в отношении председателя КПК проводится проверка в порядке ст. 144-145 УПК РФ. По договорам сбережения пайщики вкладывали свои деньги, заключали договор передачи собственных сбережений.
*КПК «Городской» – кредитный потребительский кооператив, зарегистрирован в Первоуральске по адресу: улица Трубников, 33/20. В Краснотурьинске филиал КПК находится на улице Попова, 55.
«Про-Инвест» и короткая память
В декабре 2014 года рухнула финансовая компания «Про-Инвест». Ее офис располагался в центре города, на улице Ленинского Комсомола. По неофициальной информации, ущерб от деятельности «финансистов» в городе может исчисляться десятью миллионами рублей. В полицию было подано более 70 заявлений.
Как работал «Про-Инвест»? Любой желающий мог воспользоваться услугой по «погашению кредита». Для этого нужно было заключить кредитный договор с любым банком или принести уже действующий кредитный договор в офис компании «Про-Инвест». Следующий этап – заключение договора софинансирования с «Про-Инвестом» и оплата услуг компании (от 10% до 45% от суммы банковского кредита – в зависимости от срока погашения кредитного договора). В этом случае обязательства по выплате денег банку «Про-Инвест» берет на себя. Остаток кредита клиент оставляет себе и тратит на личные нужды. Как объясняли специалисты компании, фирма инвестирует эти деньги, то есть заставляет их работать. А они, в свою очередь, приносят немаленькую прибыль, которой хватает и для погашения ваших кредитов, и для процветания компании.
18 октября 2018 года качканарским городским судом за мошенничество в особо крупном размере был осужден директор ООО «Про-Инвест». В ходе судебного следствия было установлено, что с октября 2013 года по ноябрь 2014 года Лысенко, находясь в Екатеринбурге и являясь единственным участником и директором ООО «Про-Инвест», похитил путем обмана денежные средства в особо крупном размере у граждан, проживающих в 11 городах области, избрав для совершения хищения способ привлечения денежных средств граждан в активы возглавляемой им лично организации, деятельность которой организовал по принципу финансовой пирамиды. Суд признал Лысенко виновным в совершении мошенничества в особо крупном размере и назначил наказание в виде семи лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.
«Шанс вернуть деньги есть»
Ситуацию комментирует юрист юридической службы «Единый центр защиты» Артем Морозов:
– Шанс вернуть денежные средства есть. Для этого необходимо обратиться в полицию с заявлением о совершенном мошенничестве, поскольку имеются его признаки. Лучше, чтобы в этот орган обратилось как можно больше потерпевших (т.е. коллективно). Это может повлиять на правильную реакцию со стороны правоохранительных органов.
Если уголовное дело будет возбуждено, то нужно дождаться его передачи на стадию судебного разбирательства. Тогда потерпевшие получат возможность заявить гражданские иски, ответчиками по которым будут являться виновные лица. Шанс получить от них деньги будет выше, нежели истребовать их от финцентра. Это обусловлено тем, что, поскольку организация закрылась, имущества на ее балансе, скорее всего, очень мало. Вероятно, оно оперативно «выведено» мошенниками.
В качестве примера из судебной практики можно привести приговор Унинского районного суда Кировской области от 27.11.2018 г. по делу № 1-16/2018.1. По этому делу суд взыскал с председателя правления КПК «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» суммы денежных вкладов в пользу восьмерых обманутых вкладчиков, которые доверились этой организации. Сам председатель понес уголовную ответственность за мошенничество по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Ему было назначено наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.
Если же в возбуждении уголовного дела будет отказано (и обжалование постановления об отказе положительного результата не принесет), то можно предпринять одну из следующих мер:
1) обратиться в суд общей юрисдикции с иском о взыскании суммы вклада;
2) обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве организации.
Учитывая, что в описанной ситуации у центра вряд ли есть доходы, наиболее целесообразным представляется второй вариант. В этом случае удовлетворить свои требования хотя бы частично вкладчики смогут за счет реализованного имущества организации. Но и этот вариант не гарантирует полного возврата суммы вклада.
Чтобы не попасться
Чтобы вкладчикам избежать обмана в будущем, рекомендуется изучать отзывы на фирму, внимательно анализировать документы по вкладам, опрашивать сотрудников финцентра о гарантиях сохранности вложенных денег (страхование и др.). Также не будет лишним провести проверку через картотеки судебных дел. Если исков, поданных на кооператив, много, это должно насторожить. При этом особое внимание нужно обратить на картотеку дел арбитражного суда, действующего в регионе нахождения фирмы. Там нужно посмотреть, подавались ли в отношении финансовой компании заявления о ее банкротстве.
